帮理财公司拉客户会构成非法吸收公众存款罪吗？

核心争议

周德时律师结合(2020)苏1012刑初851号生效判决分析：本案争议焦点为，地方理财分公司的负责人、团队经理在总公司非法吸收公众存款的共同犯罪中，是否应当认定为从犯，自首、认罪认罚情节对量刑有多大影响。

本案基本事实：2012年起，夏某甲等人注册成立多家信和系公司，在未取得金融资质的情况下，通过线下宣传、高息诱饵，向社会不特定公众非法吸收资金。2014年信和财富江都分公司成立，被告人陈某、袁某、贾某、张某先后加入，分别担任分公司经理、团队经理，帮助总公司非法吸收资金。其中陈某吸存4350余万元，造成实际损失3498余万元；袁某吸存1819余万元，造成损失1604余万元；贾某吸存938余万元，损失549余万元；张某吸存98余万元，损失71余万元。案发后四名被告人均自动投案，如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚。

法院裁判结果：在本案特定事实下，四名被告人均构成非法吸收公众存款罪，因四人系共同犯罪中的从犯，同时具有自首、认罪认罚情节，法院依法对四人从轻处罚：陈某判处有期徒刑二年十个月，并处罚金六万元；袁某判处有期徒刑一年九个月，并处罚金四万元；贾某判处有期徒刑十一个月，并处罚金三万元；张某判处拘役四个月，缓刑六个月，并处罚金二万元；同时追缴各被告人违法所得，按比例发还集资参与人。

关联法律问题解答

分公司工作人员一定会被认定为从犯吗？

根据刑法关于共同犯罪的一般规则，区分主从犯要看行为人在共同犯罪中的地位和作用。在总公司主导的非法吸收公众存款犯罪中，总公司的发起人、决策者、实际控制人一般会被认定为主犯；分公司的普通工作人员如果仅仅是执行公司安排的工作，不参与核心决策，仅领取工资和业绩提成，实践中一般会认定为从犯。这也是当前处理此类非法集资案件的主流裁判思路。

本案中四名被告人均是分公司工作人员，并非总公司的发起人和决策者，因此均被法院认定为从犯，获得了从轻处罚。当然，如果分公司负责人自主决策吸存，或者自行开展吸存业务，也可能被认定为主犯，具体结果要结合案件实际事实认定，不能一概而论。

自首对非法吸收公众存款罪量刑影响大吗？

根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。在非法吸收公众存款案件中，自首是非常重要的从轻量刑情节，尤其是对于从犯而言，结合自首、认罪认罚，往往能获得较大幅度的从宽处理。

本案中，张某吸存数额较小，结合自首、从犯、认罪认罚，最终获得了缓刑判决。实践中，就算吸存数额达到“数额巨大”标准，如果有自首、全额退赃退赔，也可能获得减轻处罚，在三年有期徒刑以下量刑，具体也要结合全案情节认定。

办案视角与实务建议

周德时律师结合办理同类案件的经验，给出以下建议：
第一，办理此类案件要重点审查地位作用的关键证据。在非法吸收公众存款共同犯罪中，从犯认定对量刑影响巨大，辩护时要重点收集和提交证明被告人岗位职责、决策权限、工资结构的证据，比如劳动合同、岗位职责文件、工资流水等，如果被告人仅仅是执行公司安排，没有参与决策，就应当重点提出从犯辩护意见。另外，自首认定的关键是自动投案并如实供述，所以遇到此类案件，应当尽早劝说当事人主动投案，如实交代案件事实，争取自首认定，这是获得从轻处理的重要基础。

第二，事前要注意防范刑事风险。很多理财公司的从业人员一开始误以为自己只是正常销售理财产品，不知道公司没有取得金融监管部门的吸存资质，最终卷入犯罪。凡是以高息为诱饵，向不特定公众吸收资金的业务，无论公司规模多大，营业执照范围是否包含投资咨询，只要没有取得金融监管部门的批准，就属于非法金融活动，从业人员不要为了高额佣金触碰刑事红线。对于普通投资者来说，也要警惕，年化收益率超过10%的理财产品，大概率蕴含巨大风险，甚至可能本身就是非法集资。

第三，诉讼策略选择要恰当。如果确实已经参与了非法吸收公众存款行为，不要逃避侦查，主动投案自首，自愿认罪认罚，绝大多数情况下都能获得较大幅度的从宽处理，本案就是典型例子，逃避侦查只会让自己失去从轻处罚的机会。

本案裁判信息

案号：(2020)苏1012刑初851号
案由：非法吸收公众存款罪
审理法院：江苏省扬州市江都区人民法院
裁判日期：2021年3月11日

法律依据

1. 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
2. 《中华人民共和国刑法》第二十七条：在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
3. 《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
4. 《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条：犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。

本文由周德时律师解析，案例来源：中国裁判文书网，本案非本律师代理案件，仅作法律实务参考，不构成正式法律意见。